المستندات المقبولة لإثبات مصدر الدخل ومصدر الثروة

تلتزم رين بالحفاظ على سلامة حسابات عملائها من خلال اتباع أفضل الممارسات في هذا المجال. وبصفتنا كيانًا مرخصًا وخاضعًا للرقابة من قبل مصرف البحرين المركزي، فإننا مطالبون بطلب مستندات العناية الواجبة المعززة (المعروفة بإسم Enhanced Due Diligence) من المستخدمين.

مصدر الدخل

سيتم طلب مستند إثبات مصدر الدخل والذي يوضح مصدر دخلك متضمناً اسمك وتاريخ الإصدار والجهة المصدرة لهذا المستند.

المستندات المقبولة لمصدر الدخل:

1. الراتب الشهري:

• قسيمة الراتب الشهرية (لا يزيد عمرها عن 3 أشهر)

• شهادة راتب (لا يزيد عمرها عن 3 أشهر)

• عقد العمل

• كشف حساب بنكي يوضح المدفوعات أو الدخل
  
  

2. الإيرادات / الأرباح التجارية:

• الإقرار الضريبي للأعمال التجارية

• الإقرار الضريبي للعاملين لحسابهم الخاص

• كشف الحساب المالي ووثيقة ملكية العمل التجاري

• كشف حساب بنكي لحساب العمل التجاري (لا يزيد عمره عن 3 أشهر) ووثيقة الملكية
  
  

3. المعاش التقاعدي

• تفاصيل المعاش التقاعدي

• كشف حساب صندوق التقاعد (إن وجد)

• كشف حساب بنكي يوضح المدفوعات
  
  

4. الفوائد الحكومية:

• تفاصيل الفوائد الحكومية

• كشف حساب بنكي يوضح المدفوعات
  
  

5. الدخل من الاستثمارات (مثل الأسهم والسندات والصكوك وما إلى ذلك):

• إيصالات الدفع مع تفاصيل المشتري والبائع

• كشف حساب بنكي يوضح المدفوعات
  
  

6. الدخل من بيع العقارات أو الممتلكات:

• عقد البيع

• السجل العقاري/شهادة الملكية (أو ما يعادلها)

• خطاب من الوكيل العقاري أو المحامي يؤكد البيع

• كشف حساب بنكي يوضح الدفع
  
  

7. الدخل من الإيجار:

• عقد الإيجار

• كشف حساب بنكي يوضح المدفوعات

مصدر الثروة

سيتم طلب مستند أو مجموعة من المستندات توضح مصدر ثروتك بالكامل شاملًا جميع الأصول.

مستندات إثبات الثروة المقبولة:

1. ثروة العائلة الحالية/ ثروة العائلة المتوارثة أو الخلفية الشخصية:

• الميراث

• الهدايا من العائلة (بما في ذلك الزوج/الشريك)

• تسويات الطلاق أو الدعاوى القضائية

• مدفوعات المعاشات التقاعدية أو استحقاقات التقاعد

• مكاسب اليانصيب

• العقارات المملوكة

• الأعمال الفنية
  
  

2. الدخل والإيرادات والأنشطة التجارية:

• ملكية الأعمال التجارية

• المدخول الوظيفي

• مبيعات المنتجات أو العقارات التجارية

• المكافآت أو العمولات

• مدفوعات نظام التقاعد

• الراتب
  
  

3. الأنشطة الاستثمارية:

• الملكيات

• بيع الاستثمارات (مثل الأوراق المالية و الإتاوات وبراءات الاختراع)

تأكد من أن جميع المستندات المقدمة حديثة وتُظهر بوضوح المعلومات الشخصية المطلوبة.